Transmission & Patrimoine

Dirigeants, un patrimoine illiquide

En tant que conseil des dirigeants de PME, nous sommes régulièrement sollicités par nos clients dans le cadre de la gestion de leur patrimoine.

Le patrimoine des dirigeants est souvent illiquide (immobilier ou titres de sociétés) et le fruit de nombreuses années de travail. Si nos clients ne souhaitent pas se démunir de leurs actifs, ils ont cependant besoin de liquidités pour financer la transmission de leur patrimoine et leurs projets (immobiliers et professionnels).

Nous accompagnons nos clients dans la structuration et le financement d'opérations visant à rendre liquide une partie de leur patrimoine (OBO sur titres ou immobilier, fiducie immobilière).

Nous travaillons en étroite collaboration avec les conseils du dirigeant (avocats, notaires, experts-comptables) afin d'optimiser juridiquement et économiquement ces opérations.

Anticiper la transmission pour en réduire le coût

En plus de prévoir les éventuelles difficultés liées à l'illiquidité des actifs détenus par le chef d'entreprise, nos experts se distinguent par leur rôle proactif. Ils proposent au dirigeant des solutions de transmission du patrimoine construites en collaboration avec l'ensemble des conseils du dirigeant (avocats, experts-comptables, notaires).

Travaillant avec des chefs d'entreprises de tous âges, nous savons que la transmission du patrimoine est un sujet qui n'arrive que trop tardivement au premier plan des préoccupations du dirigeant. C'est la raison pour laquelle nous sensibilisons régulièrement nos clients sur ce sujet.

Financement des besoins privés du dirigeant

Les besoins de financement à titre privé de nos clients (résidence principale, secondaire, investissements défiscalisants) nécessitent un accompagnement et une connaissance des réseaux bancaires spécifiques.

C'est la raison pour laquelle nous collaborons avec le cabinet de courtage de Jérémy Melis, spécialisé dans l'accompagnement des besoins privés et composé d'une équipe aux solides compétences dans ce domaine.